Simulador OptiMaxx elite vs. inversión tradicional | Finanzas con Sentido

Simulador OptiMaxx elite vs. inversión tradicional

Diferimiento y exención de impuestos (Art. 93 LISR) frente a una inversión tradicional en tasa fija

Herramientas de venta

Datos de la simulación

Renta fija%
Renta variable50%
Se calcula sola: tasas de renta fija y variable ponderadas por la distribución, menos la comisión por administración.
La escribe el asesor con la tasa vigente del instrumento (CETES, pagaré o depósito bancario). Paga ISR cada año sobre el interés real.
Referencia: INPC anual ≈ 3.26% (agosto 2026, INEGI).
Opciones avanzadas: comisión y tratamiento fiscal
Comisión por administración que usa el simulador oficial de Allianz para Elite. No está incluida en los rendimientos publicados; se resta de la tasa según la distribución.
Sueldo u otros ingresos declarados del cliente: ubican el tramo de ISR en el que se acumula el interés real.

Comparativa al final del plazo

Concepto OptiMaxx elite Tradicional Diferencia

Saldo disponible por año (si el cliente retirara ese año)

OptiMaxx elite Tradicional (neto de ISR)

Detalle año por año

Año Aportado acum.Todo lo que el cliente ha depositado Saldo Elite (fondo)Lo que hay en la cuenta, ya con comisión; antes de ISR Disponible EliteLo que recibiría si retirara ese año, ya con ISR (sin ISR si está exento) Disponible Elite en pesos de hoyEl disponible descontando la inflación: su poder de compra actual Saldo tradicional (neto)Ya descontado el ISR pagado cada año ISR del año (tradicional)Ya incluido en el saldo neto; no es un pago adicional

Simulación con fines ilustrativos, no constituye garantía de rendimiento ni asesoría fiscal. Rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. Las tasas de crecimiento, cargos e inflación son estimaciones ajustables; el rendimiento real puede ser mayor o menor según condiciones de mercado, e incluso negativo en algunos años. El tratamiento fiscal (Art. 93 LISR) depende de la edad del cliente y del tiempo de permanencia en el plan al momento del retiro; verifica siempre con la cotización oficial de Allianz y, de ser necesario, con un asesor fiscal. Tabla de ISR anual 2026 conforme al Art. 152 LISR.