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Simulador de Portafolios OptiMaxx patrimonial
Finanzas con Sentido — Asesoría Patrimonial
1. Configura la simulación
Aportación mínima subsecuente de $50,000 MXN por instrumento.
2. Construye el portafolio
El rendimiento de cada instrumento es la tasa de crecimiento anual compuesto (CAGR) 2023-2025, calculada a partir de los rendimientos anuales publicados por Allianz (datos cargados el 12 de septiembre de 2026).
| Instrumento | Rendimiento anual esperado (%) | % asignado | Monto |
|---|
3. Cargos y comisiones aplicados en la proyección
Se cobra al cierre de cada trimestre, sobre cada aportación, durante sus primeros 5 años (folleto oficial).
Sobre el máximo entre el saldo actual y la aportación inicial (folleto oficial).
Verifica el valor del día en Banxico antes de presentarlo a un cliente.
La UDI se indexa al INPC; se proyecta con crecimiento compuesto mensual sobre el valor vigente.
Prima única de la Cobertura Básica por Muerte Accidental (folleto: "se pagará a prima única"). Se cobra una sola vez, en el primer mes.
4. Proyección estimada
Total aportado
$0
+
Ganancia estimada
$0
−
Cargos totales estimados
$0
+
=
Resultado estimado de la inversión
$0
5. Tabla de proyección
Proyección anual
Esta simulación es una estimación ilustrativa elaborada por Finanzas con Sentido con fines de planeación y no constituye una proyección garantizada de rendimiento. Los rendimientos utilizados se calculan a partir del análisis de datos históricos publicados por Allianz y son solo estimaciones: el desempeño pasado de cada instrumento no garantiza ni asegura rendimientos futuros. El cálculo aplica capitalización mensual sobre una tasa fija anual y descuenta, mes a mes, cada cargo configurado en la sección 3: el cargo de instalación se cobra trimestralmente (no prorrateado), el cargo de gestión se aplica sobre el máximo entre el saldo y la aportación inicial, el cargo fijo se calcula en UDIS con un valor que crece con la inflación estimada, y el cargo único de apertura/seguro se cobra solo en el primer mes — todo con base en el folleto oficial de OptiMaxx patrimonial. No considera impuestos, retiros parciales, ni la variación real de cada alternativa de inversión.